Az Európai Parlament új szabályt fogadott el a pénzmosás elleni szabályozás (AML) megsértése és a terrorizmusfinanszírozási incidensek elleni küzdelem érdekében.
Az új szabály végrehajtásának felügyeletére és felügyeletére a Pénzmosás elleni és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem hatósága (AMLA) néven új ügynökséget jelöltek ki. Az AMLA irodája Frankfurtban lesz.
Az Európai Parlament szerint a hatóságok azonnali, szűrés nélküli, közvetlen és ingyenes, a nemzeti nyilvántartásokban tárolt és uniós szinten összekapcsolt tényleges tulajdonosi információkat bocsátanak a jogi érdekeltségű magánszemélyek és szervezetek rendelkezésére. Ebbe a kategóriába az újságírók, a médiaszakemberek, a civil szervezetek, az illetékes hatóságok és a felügyeleti szervek tartoznak.
Eközben ezek a nyilvántartások azt tervezik, hogy frissítik adatbázisukat, hogy akár öt évre visszamenőleg is tartalmazzák az információkat. Érdemes megjegyezni, hogy néhány média korábban arról számolt be, hogy az EU hatékony tilalmat fogadott el a nem őrzött pénztárcákon keresztül bonyolított kripto-tranzakciókra vonatkozóan, amelyet körülbelül egy hónapja nem ellenőriztek.
A lépés állítólag nagyrészt az új AML-csomaghoz kapcsolódik, amelyet az EU Parlament akkori képviselői nemrégiben hagytak jóvá. A hír felháborodást váltott ki a kripto-rajongók körében, akik tartottak a tilalom piacra gyakorolt hatásaitól.
Az EU legutóbbi nyilatkozata azonban tömörebb magyarázatot ad a dologra.
Az új pénzmosási törvény felhatalmazza a pénzügyi hírszerző egységeket (FIU) arra, hogy elemzéseket végezzenek és felderítsék a pénzmosási vagy terrorizmusfinanszírozási tevékenységeket. A törvény értelmében felhatalmazást kapnak minden gyanús tranzakció felfüggesztésére.
Az AML-szabály részeként alapos átvilágítást és szigorú ellenőrzéseket kell végezni az ügyfél személyazonosságának igazolására. A folyamat során a „kötelezett” jogalanyok, például bankok, kriptoeszköz-kezelők és mások által észlelt gyanús tevékenységeket jelenteni kell a FIU-nak vagy bármely felhatalmazott szervnek. Az új szabály joghatósága továbbra is az ügyfelek bizonyos köreire korlátozódik.
Például a befektetőkkel vagy szponzorokkal rendszerint nagy értékű pénzügyi tranzakciókat bonyolító élvonalbeli futballklubokat 2029-ig valószínűleg nem érinti az új AML-szabály. Még a hirdetőket és a játékosok átigazolását is magában foglaló tranzakciók esetében is szükség lenne ügyfeleik igazolására, figyelemmel kísérni ügyleteiket, és minden gyanús tranzakciót jelenteni a FIU-nak.