A csökkenő banki eszközértékek "törékenységet" mutatnak a nem biztosított betétesek számára, mintegy 300 millió dollár a kockázat alapja
A Silicon Valley Bank megszűnése bizalmi válságot indított el az amerikai bankszektorban. Egy közelmúltbeli gazdasági elemzés kimutatta, hogy számos bankot fenyeget a nem biztosított betétkivonás. Az amerikaiak, különösen a nem biztosított betétesek azt szeretnék tudni, hogy a betéteik veszélyben vannak-e. Egy nemrég készült tanulmány szerint 186 bank esetében, amelyek az összes amerikai székhelyű bank öt százalékát képviselik, nagy a kockázata annak, hogy hasonló sorsra jutnak. Melyek a válság kibontakozása során felmerülő legfontosabb kockázatok, és milyen következményekkel jár majd az egész világon? A közgazdászok által publikált tanulmányt „Monetary Tightening and US Bank Fragility in 2023: Mark to Market Losses and Uninsured Depositor Runs” címmel. A legfontosabb kiemelések egy részét megosztották a BeInCrypto-val.
A beszámolóban elemezték az amerikai bankok eszközeinek kitettségét. Az amerikai bankrendszer eszközeinek piaci értéke 2 billió dollárral alacsonyabb, mint a lejáratig tartott hitelportfóliók könyv szerinti értéke. A piacra értékelt banki eszközök átlagosan 10%-kal csökkentek az összes bank esetében. A szerzők rávilágítottak arra, hogy a nem biztosított tőkeáttétel (azaz a nem biztosított adósság/vagyon) a kulcs annak megértéséhez, hogy ezek a veszteségek egyes amerikai bankok fizetésképtelenné válásához vezetnek-e. A biztosított betétesekkel ellentétben a nem biztosított betétesek elveszíthetik betéteik egy részét, ha a bank csődbe megy, ami potenciálisan ösztönzi őket a menekülésre. A közelmúltban megbukott Silicon Valley Bank (SVB) esettanulmánya szemléletes. A bankok 10 százalékának nagyobb az el nem ismert vesztesége, mint az SVB-nél. Az SVB sem volt a legrosszabb tőkésítésű bank, a bankok 10 százaléka alacsonyabb tőkésítéssel rendelkezik, mint az SVB. Ezzel szemben az SVB aránytalanul nagy arányban részesítette előnyben a nem biztosított finanszírozást: a bankok mindössze 1 százalékának volt magasabb a nem biztosított tőkeáttétel. A veszteségek és a nem biztosított tőkeáttétel együttesen ösztönzőleg hatott az SVB biztosítatlan betéteseinek kifutására. Hasonló ösztönzőket számítottak ki az összes amerikai bank mintájára. Még ha a nem biztosított betétesek fele dönt is a visszavonás mellett, csaknem 180 bankot fenyeget a biztosított betétesek értékvesztésének kockázata, és potenciálisan 300 milliárd dollárnyi biztosított betét forog kockán.
A hongkongi kriptográfiai cégek potenciális támogatást kapnak a kínai bankfiókoktól
Annak ellenére, hogy a kriptovalutákkal való kereskedés már jó egy éve tilos a kínai anyaországban, a kínai bankok az elmúlt néhány hónapban közvetlenül felvették a kapcsolatot a kriptovaluta-vállalkozásokkal. Ez azt jelzi, hogy Peking támogatja a város azon törekvéseit, hogy jelentős digitális eszközök központjává váljon. A hitelezők, az amerikai technológiai bankok, a Silicon Valley Bank, a Silvergate Capital és a Signature Bank csődje miatt hagyott űrt pótolják. A Bank of China, a Bank of Communications és a Sanghaji Pudong Bank sajtó-időben nem válaszolt a megjegyzésekre, tehát ennek kapcsán még ez idő alatt információ nem érkezett.
Az ARK Invest „megeszegeti” a Coinbase-t, blokkolja a részvényeket a második napon
A Cathie Woo által irányított ARK Invest 12,6 millió dollárnyi Coinbase (COIN) részvényt vásárolt pénteken a második napon, amikor az alap megvásárolta a kriptotőzsde részvényeit, miután a társaság március 22-én a SEC-től egy Wells-üzenetet kapott. Ezután 16%-kal zuhant másnap a részvény árfolyama. A részvények 1,5%-ot erősödtek pénteken, és darabonként 67,83 dolláron zártak. Amerikai idő szerint péntek este küldött e-mail szerint 155.833 részvényt kapott az ARK Innovation ETF (ARKK), 26.395 részvényt pedig az ARK Next Generation Internet ETF (ARKW). Az ARK emellett 18,1 millió dollár értékben vásárolt Block (SQ) részvényeket pénteken az alap második részvényvásárlási napján, miután a részvények március 23-án 17 százalékot estek a Hindenburg Research short-eladó negatív jelentése után. A Block részvények 1.2%-os mínuszban zártak pénteken, darabonként 60,88 dolláron.
A bankválság két hete alatt több mint 286 millió dollárt pumpáltak a pénzpiaci alapokba
A Financial Times birtokába került jelentésben található EPFR-adatok szerint a bankválság sok befektetőt arra késztetett, hogy az elmúlt két hétben váltogassa a portfólió-befektetéseit. Márciusban eddig több mint 286 milliárd dollárt juttattak el az Egyesült Államok pénzpiaci alapjaiba. Az elmúlt két hétben az amerikai pénzpiaci alapokban készpénzt árasztó befektetők közül a legnagyobb nyertes a Goldman Sachs, a J.P.Morgan Chase és a Fidelity a számok szerint. A Goldman Sachs pénzalapjai 52 milliárd dollárt kaptak, ami 13%-os növekedést jelent, míg a J.P.Morgan alapjai csaknem 46 milliárd dollárral nőttek, a Fidelity-hez pedig közel 37 milliárd dollár beáramlása történt meg.
Ezeket a híreket, valamint még több információt osztott meg velünk Peti a Kripto Műhely csatornán, a "Kávézz Velem" című, naponta élőben jelentkező műsorban. Aki szereti a könnyed hangvételű beszámolót, itt megnézheti: