Az elmúlt években sem a HSBC, sem a Scotiabank nem támogatta a kriptovaluták bevezetését.
Az Egyesült Államokban zajló bankválságban a pénzügyi szabályozó hatóságok továbbra is ellenőrzik az olyan nagy hagyományos pénzügyi társaságokat is, mint a HSBC és a Scotiabank.
Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) a HSBC értékpapír-ágazatát, az HSBC Securities-t (HSI) és a Scotiabank befektetési leányvállalatát, a Scotia Capital-t büntetéssel sújtotta a nyilvántartás megsértése miatt.
A HSI beleegyezett, hogy 15 millió dollárt fizet, hogy elszámoljon a SEC-vel, míg a Scotia Capital 7,5 millió dollárt. Ezenkívül Scotia 15 millió dollárt fizetett, hogy kiegyenlítse a US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) terheit.
A hír május 11-i bejelentésekor a SEC azt mondta, hogy a bankok nem teljesítették az amerikai piacszabályozók által regisztrált kereskedőkre vonatkozó nyilvántartási követelményeket.
A hatóságok tudomást szereztek arról, hogy az HSBC és a Scotiabank alkalmazottai – köztük vezető beosztású alkalmazottak – jogosulatlan kommunikációs csatornákat, például szöveges üzeneteket és WhatsApp-ot használtak. A SEC ezt írta:
„Az ügyvezető igazgatók és a felsőbb szintű felügyelők, akik maguk a junior alkalmazottak felügyeletéért felelősek, nem tartották be a cég irányelveit azáltal, hogy nem a cég által jóváhagyott módszerekkel kommunikáltak személyes eszközeiken a cég bróker-kereskedő tevékenységéről.”
A szabályozó szerint az ilyen kommunikációt tiltó irányelvek be nem tartása miatt a HSI elmulasztotta ésszerűen felügyelni alkalmazottait az Exchange Act 15(b)(4)(E) szakasza értelmében.
"Egyik cég sem tartotta fenn vagy őrizte meg a kommunikáció jelentős többségét, megsértve a szövetségi értékpapírtörvényeket" - jegyezte meg a SEC.
Az HSBC és a Scotiabank csak a legújabb Wall Street-i cégek, amelyek pénzbírsággal sújthatók, mivel alkalmazottaik személyes eszközöket és üzenetküldő alkalmazásokat használnak. 2022 szeptemberében az amerikai hatóságok állítólag közel 2 milliárd dolláros bírságot szabtak ki ilyen esetekben, és megbüntették a cégeket a személyes ügyletekért, kereskedésekért és alkalmazásokért. Az amerikai szabályozó hatóságok 2021-ben széleskörű vizsgálatot indítottak a pénzügyi cégek ellen olyan személyes hírvivők segítségével, mint a WhatsApp.
Nem valószínű, hogy a HSBC-t és a Scotiabankot is nagyon kriptovaluta-barát bankként emlegetnék.
2023 márciusában az HSBC betiltotta a lakossági ügyfelek számára a hitelkártyás kriptovásárlást, csatlakozva a bankok egyre növekvő listájához, hogy szigorítsák a digitális eszközökre vonatkozó korlátozásokat. 2021-ben az HSBC Group vezérigazgatója, Noel Quinn egy cikket írt, amely ellenzi a kripto- és stabil érméket, miközben támogatja a központi banki digitális valutákat.
Míg a Scotiabank állítólag engedélyezi a kriptovaluta tőzsdékről történő tranzakciókat, a cég arról is ismert, hogy megtiltja a felhasználóknak a kriptovaluta vásárlását. Néhány online felhasználó arról számolt be, hogy problémái voltak a Bitcoin kifizetésével vagy befizetésével Scotia-fiókjaikban 2022 júliusában.